بهترین روش مدیریت ریسک در فارکس
فارکس یا بازار تبادل ارزهای خارجی، یک بازار نامتمرکز و جهانی است که در آن معامله‌گران می‌توانند ارزهای مختلف را خرید و فروش کنند. فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان است و بیش از ۶ تریلیون دلار حجم معاملات روزانه دارد و به شما این امکان را می دهد که از نوسانات قیمت ارزها سود کسب کنید یا از آن برای پرداخت‌های بین المللی استفاده کنید. برای معامله در فارکس، شما نیاز به یک حساب کاربری در یک شرکت کارگزاری (بروکر) دارید که به شما دسترسی به بازار فارکس را فراهم می‌کند. انواع روش مدیریت ریسک در فارکس وجود دارد که به طور کلی همه‌ی آن‌ها به مجموعه‌ای از اقدامات و استراتژی‌هایی گفته می‌شوند که به معامله‌گران کمک می‌کنند تا از ضررهای ناشی از نوسانات بازار جلوگیری کنند و سود خود را حفظ و افزایش دهند. برای موفق شدن در این بازار و استفاده از روش‌های دارای ریسک باید به دنبال آموزش مدیریت ریسک در فاکس باشید. با ما همراه باشید تا در ادامه به صورت کامل نکات مهم در مورد مدیریت ریسک در Forex را در اختیار شما عزیزان قرار دهیم.
مدیریت ریسک در Forexیعنی چه؟
مدیریت ریسک درForex یعنی اعمال ویژه‌ای که به معامله‌گران کمک می‌کند تا از ضررهای احتمالی ناشی از نوسانات بازار جلوگیری کنند. مدیریت ریسک شامل مواردی مثل تعیین حجم معامله، گذاشتن حد ضرر و سود، کنترل احساسات و استفاده از استراتژی های مناسب است. مدیریت ریسک باعث می‌شود که معامله‌گران با کمترین استرس و بالاترین انعطاف پذیری در بازار فارکس فعالیت کنند. برای آشنایی بیشتر با فارکس پیشنهاد ما به شما خرید دوره فارکس است.
توصیه کارشناسان قبل از ورود به بازار فارکس
- نیازمند راهنمای ورود به فارکس به همراه مدارک لازم و حداقل سرمایه ورود به فارکس هستید، همچنین باید با صفر تا صد فارکس آشنا شوید، تحلیل تکنیکال فارکس را یاد بگیرید و به دیگر نکات مانند انتخاب کارگزار، باز کردن حساب، شارژ حساب، دانلود پلتفرم، اصطلاحات پایه و سوالات متداول توجه کنید.
- نیازمند آموزش مدیریت ریسک در فارکس به همراه اصول ریسک در معامله، یادگیری روش های مدیریت ریسک در فارکس و دیگر عوامل مانند تعیین حد سود و زیان، استفاده از حساب دمو، چک کردن استراتژی ها و نگه داشتن سطح ریسک پایین هستید.
فارکس چه خطرات و ریسک هایی دارد؟
بازار فارکس، درست مثل هر بازار دیگری خطراتی ذاتی دارد. از بیشترین خطرات این بازار می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- اهرم یا لوریج، امکان دارد حتی حرکات کوچک بازار را نیز خطرناک کند. اهرم یعنی قابلیت استفاده از سرمایه بیشتر از آنچه که در حساب دارید. این قابلیت می‌تواند سود شما را چند برابر کند، اما همچنین می‌تواند زیان شما را هم چنین کند. بنابراین، باید با دقت و تحلیل مناسب از اهرم استفاده کنید و نسبت ریسک به ریوارد را مد نظر داشته باشید.
- نرخ ارز، می‌تواند به دلیل تغییرات مستمر و بی ثبات در عرضه و تقاضای جهانی نوسانات زیادی داشته باشد. این نوسانات ممکن است به نفع یا به ضرر شما باشند. بنابراین، باید با استفاده از شاخص ها، نمودارها و خبرهای اقتصادی، روند نرخ ارز را پیش بینی و پاسخگو باشید.
- نرخ بهره، می‌تواند به دلیل تغییرات در سطح سودآوری و سطح تورم در کشورهای مختلف، تأثیر منفی یا مثبت بر سود شما داشته باشد. نرخ بهره تعیین کننده اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) است. هر چه اسپرد بالاتر باشد، هزینه معاملات شما بالاتر خواهد بود.
- اعتباری مربوط به قابل اعتماد بودن کارگزار یا بروکر فارکس است. اگر کارگزار شما قابل اعتماد نباشد، ممکن است پول شما را جابه‌جا کند، قول‌های دروغ بدهد، پاسخگو نباشد و یا حتی فعالیت خود را متوقف کند. بنابراین، باید با دقت و تحقیق کافی یک کارگزار مناسب و مجاز را انتخاب کنید.
- کشور و نقدینگی، مربوط به شرایط سیاسی، اجتماعی و اقتصادی کشورهای صادرکننده یا واردکننده ارز است. این شرایط ممکن است باعث شود که عرضه یا تقاضای یک ارز خاص کم یا زیاد شود و در نتیجه قیمت آن را تحت تأثیر قرار دهد. همچنین ممکن است باعث شود که نقدینگی یک ارز کاهش یا افزایش یابد و در نتیجه سرعت و هزینه معاملات آن را تغییر دهد
- معاملاتی، مربوط به خطاهای فنی، انسانی یا روانی در انجام معاملات است. ممکن است شما با مشکلاتی مانند قطع اینترنت، خرابی کامپیوتر، تأخیر در اجرای سفارش‌ها، عدم تطابق با استراتژی، عدم کنترل احساسات و یا بروز حالات اضطراری روبرو شوید. بنابراین، باید با داشتن یک پلن معاملاتی شفاف و قابل اجرا، از این خطرات جلوگیری کنید یا آن‌ها را کاهش دهید.
معرفی ریسک‌های موجود در بازارهای مالی
بازارهای مالی، محلی برای خرید و فروش انواع دارایی های مالی مانند سهام، اوراق بهادار، ارز، طلا و غیره هستند. در هر بازار مالی، میزان مشخصی از ریسک وجود دارد. به عنوان مثال، در صندوق‌هایی با درآمد ثابت که در بازار بورس وجود دارد، ریسکی در حدود صفر وجود دارد که هم‌سان با سپرده‌های بانکی است. اما در بازار سهام، ریسک بسیار بالاتر است و ممکن است سود یا زیان قابل توجهی را به دنبال داشته باشد. برخی از ریسک‌های موجود در بازارهای مالی عبارتند از:
- ریسک عملیاتی
ریسک ناشی از فرآیندهای ناقص یا شکست خورده در کسب و کار یا سازمان. برای کاهش این ریسک، لازم است فرآیندهای کاری را بهینه سازی کرده و از کنترل‌های داخلی و خارجی استفاده کنید.
- ریسک مالی
ریسک ناشی از به‌کارگیری بدهی یا تعهدات مالی در شرکت. برای کاهش این ریسک، لازم است سطح مناسب از بدهی و سودآوری را حفظ کنید و از تحلیل نسبت های مالی استفاده کنید.
- ریسک بازار
ریسک ناشی از تغییرات قابل پیش‌بینی نبودن قيمت دارایي‌های مالي. برای کاهش این ريسك، لازم است از تحليل تكنيكي و فاندامنتال استفاده كنيد و حد ضرر (stop loss) قائل شويد.
- ريسك نقدينگي
ريسك ناتواني در تبديل يك دارایي به پول نقد يا عدم تطابق جريان هاي نقدي. برای کاهش این ريسك، لازم است دارایي هایي با نقدينگي بالاتر را ترجيح داده و جريان هاي نقدي خود را پيش‌بيني كنيد.
- ريسك كشور
ريسك ناتواني يك كشور در پرداخت تعهدات خارجي خود يا تغييرات در سياست‌هاي اقتصادي و سياسي كشور. برای کاهش این ریسک، لازم است از تحلیل ماکرو اقتصادی استفاده کنید و داراییهای خود را در چند بازار مختلف پراکنده کنید.
- ریسک غیر سیستماتیک
ریسک ناشی از خصوصیات خاص شرکت یا صنعت: برای کاهش این ریسک، لازم است از تحلیل صنعت و شرکت استفاده کنید و سبد سرمایه‌گذاری خود را تنوع بخشید.
- ریسک سیستماتیک
ریسک ناشی از تحولات کلی بازار و اقتصاد: برای کاهش این ریسک، لازم است از تحلیل ماکرو اقتصادی استفاده کنید و داراییهای خود را در چند بازار مختلف پراکنده کنید. فراموش نکنید برای اینکه همه‌ی این ریسک‌ها را به صورت درست و در جای مناسب به کار ببرید باید آموزش ریسک‌های مالی و آموزش مدیریت ریسک در فارکس را به پشت سر بگذارید.
چگونه در فارکس مدیریت ریسک داشته باشیم؟
استفاده از سیستم‌های مدیریت ریسک مانند تعیین سطح Stop-Loss و Take-Profitاین سیستم‌ها به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا حداکثر زیان و سود قابل قبول خود را در هر معامله مشخص کنند و به صورت خودکار معامله را ببندند وقتی قیمت به آن سطوح برسد.
انتخاب سایز پوزیشن مناسب:
این به معنای تعیین حجم مناسب از یک دارایی است که در هر معامله خریداری یا فروش می شود. سایز پوزیشن باید با توجه به سطح سرمایه، نسبت ریسک-پاداش و حد ضرر تعیین شود. به عنوان قاعده کلی، باید از ریسک کردن بیش از 1 تا 2 درصد از سرمایه در هر معامله خودداری کنید.
تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری:
این به معنای پخش کردن ریسک بین چند دارایی یا بازار است که با هم همبستگی کم یا منفی دارند. به این ترتیب، معامله‌گرانمی توانند از وابستگی زیاد به یک دارایی خاص جلوگیری کنند و در صورت نوسانات ناخوشایند بازار، ضرر کمتر و سود بالاتر داشته باشند.
کنترل احساسات:
این به معنای جلوگیری از تصمیم گیری های عجولانه، بدون استراتژی و تحت تاثیر عوامل روانشناسی است. برخی از احساسات منفی که ممکن است در فارکس با آن‌ها روبرو شوید عبارتند از: ترس، حرص، خودبینی، پشیمانی و … . برای کنترل احساسات، لازم است دارای یک برنامه معاملات خوب باشید و به آن پایبند باشید.
آگاه بودن از اخبار و رخداد های بازار:
این به معنای داشتن دیدگاه جامع و بروز نسبت به عوامل فاندامنتال و تحليلي كه قيمت دارايي ها را تحت تاثير قرار مي دهند است. برای این منظور، لازم است از منابع معتبر و به روز خبری استفاده کنید و تقویم اقتصادی را دنبال کنید.
شروع کار با یک حساب کاربری آزمایشی:
این به معنای تمرین و تست کردن استراتژی ها و سیستم های مدیریت ریسک در Forexبدون ریسک کردن پول واقعی است. با استفاده از یک حساب دمو، می توانید تجربه و اعتماد به نفس خود را افزایش دهید و خطاهای خود را شناسایی و اصلاح کنید.
آموزش مدیریت ریسک در فارکس
مدیریت ریسک در Forex یک موضوع بسیار مهم است که با اطلاعات سطحی قابل انجام نسیت و شما باید به صورت حرفه‌ای دوره‌ی آموزش فارکس را پشت سر گذاشته باشید.
مدیریت ریسک در Forex بر پایه چهار عامل اصلی قرار دارد:
- سرعت واکنش معامله‌گر در برابر حرکت بازار در خلاف جهت معامله
- رویکرد تحلیلی جهت پیش‌بینی ریسک معاملات
- تفکیک ریسک‌های مجاز از ریسک‌های غیر قابل قبول
- حذف ریسک‌های غیر موجه مطابق یک برنامه عملکرد واضح
اصول مدیریت ریسک در Forex
- داشتن یک برنامه معاملاتی خوب
- پایبند بودن به برنامه معاملاتی
- آماده بودن برای هر نتیجه احتمالی
- آموزش و یادگیری مستمر
- برقراری تعادل بین ریسک و پاداش
- برخوردار بودن از صبر و اعتماد به نفس
ویژگی‌ها و روش مدیریت ریسک در فارکس
ویژگی‌ها و روش مدیریت ریسک در فارکس به مجموعه‌ای از خصوصیات و راهکارهایی گفته می‌شود که به معامله‌گران کمک می‌کند تا ریسک خود را در بازار فارکس کاهش دهند و سود خود را حفظ یا افزایش دهند. برخی از این ویژگی‌ها و روش ها عبارتند از:
- انعطاف‌پذیر بودن
- مبتنی بر داده بودن
- پوشش دادن به تمام جنبه‌های معاملات
- پایان دادن به ضرر
- حفظ سود
سخن آخر
دریافتید که مدیریت ریسک در Forex نیازمند دقت، در نظر گرفتن تمام نکات مهم و آشنایی با روش مدیریت ریسک در فارکس است که برای دست یافتن به موفقیت در این راه پیشنهاد ما به شما دنبال کردن آموزش مدیریت ریسک در فارکس است.
سوالات متداول:
در هر ترید چقدر می‌توانید ریسک کنید؟
میزان ریسک در هر ترید بستگی به چندین عامل دارد، از جمله: سطح سرمایه، نسبت ریسک-پاداش، حد ضرر و … . به عنوان قاعده کلی، باید از ریسک کردن بیش از ۱ تا ۲ درصد از سرمایه خود در هر ترید خودداری کنید. این به این معناست که اگر سرمایه شما ۱۰۰۰ دلار باشد، باید حداکثر ۱۰ تا ۲۰ دلار را در هر ترید ریسک کنید. این کمک می‌کند تا از ضربه شدید به سرمایه خود در صورت وقوع ضرر پی‌درپی جلوگیری کنید. و انواع روش مدیریت ریسک در فارکس را یاد بگیرید.
میزان ریسک شما در فارکس به چه چیزی بستگی دارد؟
سطح سرمایه شما
به مقدار پولی گفته می شود که شما برای معاملات خود در دسترس دارید. سطح سرمایه شما تعیین می‌کند که چقدر می‌توانید در هر ترید ریسک کنید و چه حجم پوزيشنی را انتخاب کنید.
نسبت ریسک-پاداش شما
به نسبت بین حداکثر زیان قابل قبول و حداقل سود مورد نظر شما در هر ترید گفته می‌شود. نسبت ریسک-پاداش شما تعیین می‌کند که چقدر سود باید از هر ترید انتظار داشته باشید و چه سطح حد ضرر و تيك پروفيتي را قرار دهید.
حد ضرر شما
این به سطح قيمتي گفته می‌شود که شما قصد دارید در صورت رسیدن قيمت به آن، معامله خود را ببندید و ضرر خود را قطع کنید. حد ضرر شما تعیین می‌کند که چقدر زیان می توانید در هر ترید تحمل کنید و چقدر از سرمایه خود را حفظ کنید.
شخصیت، سبک و تجربه شما
به ویژگی‌های روانشناسی، استراتژی ها و دانش شما در مورد بازار فارکس گفته می‌شود. شخصیت، سبک و تجربه شما تعیین می‌کند که چقدر ریسک‌پذیر، صبور، منطقی و آگاه هستید و چگونه با نوسانات بازار برخورد می‌کنید.
چه چیزی باعث می‌شود یک سیستم معاملاتی ناموفق شود؟
- ناقص بودن سیستم معاملاتی
- عدم رعایت سیستم معاملاتی
- عدم تطبيق با بازار
- انتظارات غیر واقع بینانه
- رویکرد کوتاه مدت
- مدیریت ریسک نادرست
- عوامل روانشناسی
- خطا در ساماندهي و پيگيري
دیدگاهتان را بنویسید